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贝搏体育《财富管理师》杂志封面人物—— 宦里俊:唯一的工作就是做好客户服务

发布时间:2023-07-27 19:49:49

  原标题:《财富管理师》杂志封面人物—— 宦里俊:唯一的工作就是做好客户服务

  对于宦里俊来说,他在永达理的舞台上有双重身份。作为一名经纪人,他要给客户带去最完善的财务规划服务,解决客户人生路上的各种担忧,帮助客户实现财富自由。作为团队掌舵人,他要为团队伙伴负责,带领他们不断精进、走向成功,收获丰盛人生。

  对他来说,客户自然是客户,但团队伙伴也是他的客户。因此,他说,他唯一的工作就是做好客户服务。

  在保险领域深耕30余年之久,宦里俊早已成为行业的专家级人物。据了解,他帮助客户管理的资产高达10亿元。

  在宦里俊的职涯中,他服务客户主要经历了两个阶段。第一个阶段是加入保险行业刚开始的10年。彼时,他身边的企业家客户大都处于“奋斗期”,主要目标是“创富”,实现财富的从“无”到“有”。在这个过程中,如果客户的财富值没有达到预期贝搏体育,但却发生某些风险,对他身后的家庭及重要的家庭成员来说,无疑是巨大伤痛。因此,宦里俊在这个阶段做的事情主要是帮助客户规避人身风险,通过确定其存在价值,解决客户从“无”到“有”的过程中所担忧的事情,在必要的时候给予财务上的补偿。

  第二个阶段是宦里俊加入保险行业第二个10年和第三个10年。随着经济的蓬勃发展,大多数客户实现了财富的积累,进入“有”的阶段,“守富”成为关键。此时,宦里俊的重心转变为财务规划,从企业经营的风险、债权债务风险、婚姻财产风险等多个风险维度入手,运用金融工具,有效隔离这些风险,并实现财富的安全传承。

  宦里俊将自己定位为客户财富人生的战略合伙人,在为客户做财务规划的过程中,他将六个字奉若圭臬——合法、安全、保值。这六个字除了能体现保险的功能外,更重要的是展示了一位专业保险经纪人的人格素养及专业素质。在保单本就是有正规监管机构监管的合法金融工具之上,他自身也将“合法”二字作为红线,凡是一切不合法不合规的事(比如售卖境外保单),即便有着巨大的利益诱惑,他也不为所动。他坚持保险的契约精神,按保险条款为客户解读,不夸大收益也不杜撰利益,因此,从业30余年之久,他未曾有过一则保险纠纷和客户投诉事件。

  此外贝搏体育,宦里俊为客户做财务规划的第一个核心概念就是“保值”。对于保值,他说:“客户大都用金钱数量的倍增来对抗金钱价值的缩水。但实际上,追求数量的倍增是必须的,但是追求钱的价值更重要。从风险收益率来看,定存利率就是金钱的价值贝搏体育。举个例子,如果定存利率是5%,100万元存款产出的利息是5万元,如果定存利率降到1.5%,100万元产出的利息就只有1.5万。那么,产出5万元的100万本金就更有价值。中国无风险收益率不断下降,善用保险做好财务规划,让人们打得下江山,也守得住江山,这也很重要。我能解决的问题就是:在客户追求财富倍增的同时,运用金融工具,让他实现财富自由,获得无忧人生。”

  在传统的保险公司,业务人员只是众多销售渠道中的一个,而宦里俊却将他们视为资产,“对于一个团队来说,所有的资产负债表里面,不管有多少固定资产、流动资产,只有人是最可能增值的,因此,要不断地维护和投资,给他们足够的时间去学习和沉淀。”宦里俊深谙于此,他将管理者从“指挥者”变成了“支持者”和“资源提供者”。他说,“我的团队就是我的客户,客户不需要管理,只需要服务。”在“用服务代理管理”的理念下,宦里俊对员工的服务方式巨细靡遗——他培植团队文化、内化团队精神、打造学习平台、完善培训体系,同时,不忘给予组员关怀和帮助,比如给组员做案例指导,帮助组员解决各种问题。

  “做团队肯定要追求业绩,但我追求的不是短期的爆发,而是长期的增长。规模效应固然可以让公司在短时间内迅速膨胀,但其隐含的风险却可能导致行业形象和企业效益蒙受巨大的损失,而培养高素质的团队则是建立保险从业者新形象、提升地位、获得尊重的根本办法,也是为了做到最好品牌目标的必然之选。”宦里俊说。为此,宦里俊从多个维度入手,打出“组合拳”。

  宦里俊格外注重团队的自主经营能力。他说:“团队的经营关键在于自主性,当团队逐步建立和壮大后,无论团队成员能力强弱,都可以一定程度的达到绩效平台和销售水准。”因此,他在团队中灌输“我是保险企业家”思想,将组员的自发性提到最高。

  为给组员提供强有力的支持,宦里俊主张“用平台吸引人才,让人才服务平台”,搭建起了3+1的平台架构——3是周六财经讲座、周四心灵讲堂、周四多元题材讲座,1则是每天的早会。

  财经讲座是13年前宦里俊在台湾创立的,举办至今从未间断(除遇重大假日外),讲座不涉及任何与保险产品相关的内容,主要关注一周即时的财经资讯,通过分析、预判,给组员及客户做普及教育。

  “保险是金融三架马车之一,但很多保险业务人员却只懂就保险而谈保险,对金融知识一知半解,甚至无从谈起。随着资讯的发达及客户水平的提高,越来越多的客户成为知识的多面手杂志封面,懂汇率、懂证券、懂公债,如果业务人员止步不前,就不能匹配客户的需求,也就无法成交。”谈到为何会举办财经讲座,宦里俊直言不讳,“很多保险公司不愿意做这些耗时费力但产出小、效益慢的事,但我认为,只有这样才能让业务人员真正成长起来。”

  心灵讲堂是宦里俊亲授的讲座,主要关注组员的思想心灵贝搏体育,通过课程帮助组员改变错误思维,拥有正确的观念和思考方式,获取正能量,实现心灵的丰满。多元题材讲座则比较有针对性,旨在让更多想了解永达理的人知道永达理平台知识的丰富性,因此,涉及面很广泛,比如,公司介绍、服装造型、品牌认知、投资规划、运势命理等等。

  该“3+1”平台是宦里俊持续去做的系统化的工程。他能不计回报、不辍耕耘,是因为他有两个一直在追求的目标:第一,团队整体平均年收入超20万;第二,团队百万会员达标率25%,成为中国最高。

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  在宦里俊看来,当前,中国许多保险团队以“一万年太久,只争朝夕”的态度去追求高收入,这显然是一种浮躁的心态。这种想法就是把结果当成了目标,使得保险业务人员能力、知识和地位得不到尊重。所以,他不会让加入永达理团队的人走老路。他不止要他们高收入,更重要的是通过百万会员的全人理念,实现自我价值和圆满人生。

  宦里俊的工作模式是“7-11”,一周工作7天杂志封面,一天工作11小时。但他说,他并不觉得辛苦,因为看到团队20万年收入以上的人占比越来越高,百万会员达标率也越来越高,他乐在其中。

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  在采访期间贝搏体育,记者感触最深的是,宦里俊团队上下全员都有一种昂扬向上的精神。一个团队,一个声音,一种追求,确实难能可贵!而这,是给予宦里俊最好的勋章。

  《财富管理师》杂志创刊于 2015 年,是一本透析成功法则、解读财富奥妙的高端人物类期刊。定位为“您身边的财富管理专家”,通过聚焦于财富管理、资产配置、财富保全、安全传承、税务筹划、财富养老等中产、高净值客户十分关注的话题,为财富人群提供行之有效的财富管理精髓指南,让读者与财富管理人士共同思考。同时,尤其注重金融工具的普及和应用,体现保险、家族信托等具有法律属性的工具在财富管理中不可或缺的作用。返回搜狐,查看更多